자산배분은 투자 목적과 기간, 손실 감내 수준에 맞춰 주식·채권·현금성 자산 등의 비중을 정하는 과정이다.
항목 | 내용 |
|---|---|
출발점 | 돈을 사용할 시점과 필요한 유동성을 먼저 확인한다. |
분산과 관계 | 서로 다른 자산군을 조합하는 것은 분산투자의 한 방법이다. |
리밸런싱 | 시장 변동으로 달라진 비중을 정한 규칙에 따라 조정한다. |
한계 | 어떤 고정 비율도 모든 사람과 시장 상황에 적합하지 않다. |
계산 예시
설명용 목표가 주식 60%, 채권 40%인데 주식 상승 후 70:30이 되었다면 일부 매도 또는 신규 납입 방향 조정으로 목표 비중에 접근할 수 있다. 거래 비용과 세금도 고려한다.
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출처와 기준일
SEC Investor.gov — 자산배분·분산·리밸런싱 입문
문서 확인일: 2026-10-22. 상품 수치와 제도는 본문에 명시한 자료·적용 기준을 따릅니다.