분산투자

분산투자는 자산·기업·산업·지역 등에 투자를 나누어 특정 위험에 대한 집중을 줄이는 방법이다.

항목	내용
핵심	상품의 개수보다 실제 보유 자산과 움직임의 관계를 본다.
중복 보유	여러 ETF가 같은 대형주를 담으면 해당 기업 비중이 커질 수 있다.
한계	시장 전체 하락 등 공통 요인에 따른 손실까지 없애지는 못한다.
확인 항목	종목별 비중, 상위 종목 합계, 산업·국가 비중과 자산 간 상관관계

계산 예시

투자금의 절반씩 담은 ETF A와 B가 같은 기업을 각각 10%, 6% 보유하면 전체 투자금의 그 기업 비중은 8%다.