수익률

수익률은 투자금 대비 손익의 비율이다. 계산 기간과 현금흐름·비용·세금의 반영 방식에 따라 값이 달라진다.

항목	내용
단순 계산	추가 납입·인출이 없을 때 (기말가치 + 받은 현금 - 초기투자금) ÷ 초기투자금
가격수익률	자산 가격의 변화만 측정한다.
총수익률	분배금 등 현금 지급을 포함한다. 재투자 가정도 확인한다.
비교 조건	같은 기간·통화·배당 처리·비용 기준으로 비교한다.
연율화	짧은 기간 수익을 연 단위로 환산한 값은 향후 1년 수익의 약속이 아니다.

계산 예시

100만원 투자 후 평가액 103만원과 받은 현금 2만원을 합치면 비용·세금 제외 단순 총수익률은 5%다.

가상 예시: 지수가 하루 +10%, 다음 날 -10%일 때의 누적 결과다. 일간 배수를 정확히 달성하고 비용이 없다고 가정했다. 실제 상품은 추적 차이와 비용이 발생하며 모든 ETF가 1배 지수 추종형인 것은 아니다.

AI 알리미 · CC BY 4.0 · 위키 미디어 원본