30화. 같은 지수 ETF를 비용·추적·거래 조건으로 비교하기

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같은 지수 ETF 두 개를 비교할 때 어디부터 볼까요? 비교 조건을 먼저 맞추고 비용·추적·거래를 세 묶음으로 나누면 광고 숫자에 덜 흔들립니다.

같은 지수인지부터 확인합니다

이름이 비슷해도 PR·TR·NTR, 환헤지 여부, 레버리지 배수가 다르면 같은 목표가 아닙니다. 액티브 상품의 비교지수와 패시브 상품의 기초지수도 역할이 다릅니다.

수익률을 비교할 때는 시작일과 종료일, 통화, 분배금 재투자 여부를 맞춥니다. 출시일이 다른 두 상품의 설정 이후 수익률만 비교하면 투자 기간이 달라집니다.

확인되지 않은 값은 0으로 넣지 말고 미확인이라고 적습니다.

과거 추적차이에는 당시 비용과 운용 조건이 반영됩니다. 최근 보수 인하가 있었다면 과거 수익률이 앞으로의 비용 구조를 그대로 보여 주지는 않습니다.

차이가 아주 작다면 잦은 갈아타기의 세금과 거래 비용이 그 차이보다 클 수도 있습니다. 가상의 연간 비용 차이 0.02%포인트는 잔액 1,000만원에서 단순히 연 2,000원입니다. 실제 변경 판단에는 매도 시 세금과 거래 비용도 계산합니다.

상품 A·B의 같은 기간 수익률과 비용 자료 기준일을 함께 적어 보세요. 빈칸을 채우기 위해 오래된 수치를 최신 값처럼 사용하지 않습니다.

비교 조건이 같아야 숫자가 의미 있다.

비용·추적·거래를 나누어 본다.

갈아타기 비용도 별도로 계산한다.