총보수

총보수는 펀드 운용·판매·수탁·사무관리 등 약정 보수를 합산한 비율이다. 투자자가 부담하는 모든 비용과 같지는 않다.

항목	내용
표시	보통 순자산 대비 연간 비율로 공시한다.
반영	일반적으로 펀드 자산에서 비용으로 반영되며 매매 수수료와 별개다.
별도 확인	기타비용·증권거래비용·직접 거래 수수료·환전 비용 등을 확인한다.
비교	같은 이름의 비용 항목이라도 포함 범위와 자료 기간을 맞춰 비교한다.

계산 예시

평균 보유금액 1,000만원에 연 0.1%를 단순 적용하면 연 1만원이다. 실제 자산가치 변화와 기타 비용을 제외한 설명용 계산이다.

비용 발생 위치를 구분한 개념도다. 공시의 포함 항목을 확인해 중복 합산하지 않으며, 세금은 투자자의 계좌와 상품에 따라 따로 확인한다.

AI 알리미 · CC BY 4.0 · 위키 미디어 원본